Южнокорейски регулатор налага глоба 1,9 млн. долара на Korbit за сериозни AML и KYC нарушения

Южнокорейският най-висш регулатор по въпросите на изпирането на пари налага санкция на криптовалутната борса Korbit

Регулатор наложи глоба в размер на около 2,73 милиарда вона (приблизително 1,90 милиона долара) на криптоборсата Korbit след откриването на широкомащабни пропуски в системите ѝ за съответствие.

Регулаторни констатации и обхват на проверката

Съгласно изявленията на финансовия орган и множество новинарски източници, тази санкция е последствие от на място инспекция, проведена в периода 16–29 октомври 2024 г., която открива хиляди нарушения на правилата за противодействие на изпирането на пари (AML) и познаването на клиента (KYC). Инспекторите са установили почти 22 000 нарушения, свързани с нередовно верифициране на самоличността на клиентите и неправилно управление на транзакциите.

По-конкретно, проверката разкрива, че Korbit е позволявала на част от потребителите да извършват търговия преди приключване на пълния верификационен процес. В много случаи са били приети неясни или непълни документи за самоличност, което създава сериозни рискове от злоупотреби.

Регулаторът също така отбелязва 19 трансфера към чужбина, свързани с три нерегистрирани чуждестранни доставчици на виртуални активи, което е строго регламентирано и ограничено по корейското законодателство.

Финансовият орган подчертва и неизпълнението на изискването за провеждане на задължителни оценки на риска по отношение на някои услуги, включително дейности с незаменими токени (NFT). Според доклада има общо 655 случая, при които тези задължителни проверки са пропуснати.

В отговор на тези пропуски са предприети мерки за корпоративна отговорност — главният изпълнителен директор на Korbit е получил официално предупреждение, а офицерът по съответствието е получил порицание. Освен това са издадени институционално предупреждение и парична санкция.

Детайли около нарушенията и прилагането на санкциите

В доклада на проверката са описани множество случаи, в които сделки или тегления са били осъществявани въпреки незавършения KYC процес, което повишава риска от използването на платформата за пране на незаконни средства, без да бъдат засечени своевременно.

Тази санкция се вписва в по-широката политика на южнокорейските органи да засилят контрола върху крипто борсите и да ги приведат в съответствие с международните стандарти за противодействие на изпирането на пари.

Пазарни източници посочват, че Korbit води преговори с Mirae Asset Group за възможна сделка, като оценката на борсата се движи около 140 милиарда вона (приблизително 97–98 милиона долара). Този интерес идва въпреки засиленото внимание от страна на регулаторите, което показва, че традиционната финансова сфера запазва любопитството си към криптоактивите, въпреки свързаните с тях проблеми със съответствието.

Значението на наложената санкция за индустрията

През последните години и други крипто борси са попадали под засилен контрол и проверки, тъй като регулаторите настояват платформите да укрепят системите си за контрол на риска.

Случаят с Korbit най-вероятно ще доведе до още по-стриктни вътрешни ревизии в сектора, което може да ускори промени в процедурите, заетия персонал и технологиите, предназначени да предотвратят повторение на подобни несъответствия. Някои от тези мерки ще бъдат публично оповестени, докато други могат да останат вътрешна част от корпоративната политика.

Самата криптоборса Korbit отказа коментар пред някои медии, докато Финансовата разузнавателна служба потвърди санкцията на 31 декември 2025 г. В следващите месеци платформата ще трябва да покаже довеждане до съответствие с изискванията, в противен случай може да ѝ бъдат наложени допълнителни санкции.

Заключение

Подиграването на санкциите спрямо Korbit подчертава растящия натиск върху крипто сектора в Южна Корея да се адаптира към строги регулаторни изисквания.

Този процес отразява глобалната тенденция към по-силен контрол и прозрачност на пазара на виртуални активи, което е ключово за неговото устойчиво развитие и интеграция със световната финансова система. За участниците на пазара това означава необходимост от инвестиции в технологични решения, обучение на персонала и вътрешни политики, насочени към минимизиране на рисковете от злоупотреби и опазване на доверието на клиентите.

Платформите, които успеят да усъвършенстват системите си и да докажат ангажираност към регулаторните стандарти, ще имат предимство в бъдещето на едно все по-професионализирано и регулирано крипто пространство. От друга страна, неизпълнението на изискванията може да доведе до сериозни финансови санкции, загуба на доверие и дори до замразяване или затваряне на търговската дейност. Корейският опит с Korbit предоставя полезни уроци за целия пазар по отношение на необходимостта от стриктно съответствие и постоянен мониторинг на рисковете.